【本文摘要】 今年以来，工行湖北分行营业部针对外部风险事件多、危害重的情况，采取切实可行的措施，加强外部欺诈案件防范工作，保障了运行安全。

　　今年以来，工行湖北分行营业部针对外部风险事件多、危害重的情况，采取切实可行的措施，加强外部欺诈案件防范工作，保障了运行安全。上半年，营业部成功堵截了涉及伪造存折、票据、存款证明等三起外部欺诈案件，涉案金额5000余万元。

　　一、加强风险提示和风险分析机制。上半年，工行湖北分行营业部针对外部风险事件不断出现的严峻形势，在加强业务人员学习和培训的同时，加强风险提示和风险分析机制。通过主动提示风险，促使网点柜员有重点地掌握各类交易介质的防伪特征，不断提高防假、识假能力和风险防范意识。上半年通过行内网络办公平台发布风险提示4期，为揭示风险，加强防范发挥了积极作用。

　　二、加强外汇业务的管理和监督检查。上半年，工行湖北分行营业部结合外汇业务风险特点，不断加强外汇业务的管理和监督检查，强化外汇业务培训和风险教育，严格执行国家的外汇管理政策。加强对企业、个人外汇业务的监管，认真执行国家外汇结算纪律，及时向人民银行、国家外汇管理局报告企业、个人外汇收支状况和外汇申报核准工作，及时提交反洗钱数据，严防各种非法机构和个人利用银行进行洗钱活动。

　　三、加强客户风险教育。工行湖北分行营业部在做好自身风险防范的同时，把加强客户风险教育摆在重要的位置。利用网点优势，积极宣传国家的各项金融政策和法律法规，引导客户合规办理业务。开展金融诈骗案件分析，增强客户风险识别及自我保护能力，妥善管理各类重要银行业务资料、存取款介质及密码印鉴等，防止其重要信息被不法分子利用，避免诈骗案件的发生。